ПланФакт: обзор сервиса для бизнеса

Обзор сервиса

ПланФакт — облачный сервис финансового и управленческого учёта для малого и среднего бизнеса. Сервис автоматизирует построение ключевых отчётов (ДДС, ОПУ, баланс), прогнозирует кассовые разрывы и формирует дашборды с показателями PRO. В решении реализованы правила обработки операций, планирование движения денег, бюджетирование по доходам и расходам, учёт по проектам и сегментам бизнеса.

Сервис поддерживает автозагрузку операций из банков (интеграция с 19 банками, в том числе Сбербанк, Альфа‑Банк, Точка, Т‑Банк, МодульБанк и другие), работу с эквайрингом и платёжными системами (ДзенМани, ЮKassa, Т‑Касса), импорт из 1С и CRM через готовые коннекторы и API. ПланФакт фиксирует операции в 18 валютах и 13 криптовалютах, предоставляет 4 уровня аналитики доходов и расходов и позволяет рассчитывать прибыль как по методу начисления, так и по кассовому методу.

Доступные опции на сайте включают внедрение учёта под ключ, услуги финансового аутсорсинга (финансист на аутсорсе), подготовку финансовых моделей и бесплатную консультацию. На сайте указано 7‑дневный бесплатный период полного доступа; в исходном описании также приведены ориентировочные тарифы — 750 руб. за сутки и 29 400 руб. за год.

Для чего необходим сервис

• Автоматизация загрузки банковских операций и сокращение ручного ввода данных.
• Контроль и прогнозирование кассовых разрывов для обеспечения платёжеспособности.
• Формирование управленческих отчётов: ДДС, отчёт о прибылях и убытках, управленческий баланс.
• Бюджетирование движения денег и планирование платежей (платёжный календарь).
• Анализ рентабельности по проектам, направлениям и сегментам бизнеса.
• Ведение мультивалютного учёта, включая операции в криптовалютах.
• Интеграция с учётными и торговыми системами для консолидации данных.

Кому подходит

• Собственникам и топ‑менеджерам малого и среднего бизнеса, нуждающимся в оперативной финансовой картине.
• Финансовым директорам и бухгалтерам для управленческого учёта и планирования.
• Проектным менеджерам и руководителям направлений для оценки рентабельности.
• Магазинам и продавцам на маркетплейсах с необходимостью консолидировать выручку.
• Компании, работающие с несколькими юрлицами и счётами, требующие разграничения учёта.
• Организациям, использующим разные валюты и криптовалюты в операциях.
• Тем, кто внедряет учёт «под ключ» или привлекает финансиста на аутсорсе.

Личный кабинет и интерфейс

На сайте описаны дашборды, отчёты по движению денег и прибыли, платёжный календарь, настройка аналитических статей и права доступа для сотрудников. Информация о возможностях интерфейса включает приглашение коллег и бухгалтера, настройку прав и подключение банков и сервисов через коннекторы и API. В CRMindex скриншоты интерфейса отсутствуют, поэтому визуальные детали следует уточнить при демонстрации или тестовом доступе.

Преимущества

• Автоматизация выгрузки банковских операций и интеграции с популярными банками.
• Комплексные управленческие отчёты и прогнозы кассовых разрывов.
• Поддержка мультивалютности и учёта криптовалют.
• Возможность учёта по проектам и сегментации прибыли.
• Опции внедрения и оказания услуг аутсорсинга финансовых функций.
• Бесплатный пробный период (7 дней) для оценки возможностей перед оплатой.

Недостатки и ограничения

• Детали интеграций и поддерживаемых банков/платежных систем следует уточнить в процессе подключения.
• Описание интерфейса на сторонних ресурсах не заменяет демонстрацию — стоит запросить показ или тестовый доступ.
• Ориентировочные тарифы указаны в исходном описании; для точного расчёта стоимости требуется проверка актуальных тарифных планов и условий внедрения.
• Части функционала (внедрение, аутсорсинг, финансовая модель) предоставляются как дополнительные услуги и могут требовать отдельного согласования.